產經脈動中央社 2020-11-24 21:07:36

理專弊案頻傳銀行內控失靈？黃天牧：也有盡責業者

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（中央社記者吳佳蓉台北24日電）統計今年理專弊案已達5案，裁罰金額合計新台幣6000萬元，創歷年新高；外界質疑，理專違規狀況層出不窮「A錢A不停」，金管會主委黃天牧回應，「也沒有不停啦，十步之內必有芳草，仍有主動善盡控管職責的銀行」。

金管會統計，從今年初至11月24日，已裁罰5件理專弊案，型態包括擅自挪用客戶款項，以及與客戶間有異常資金往來的重大裁罰案件，除先前已開罰的彰化銀行、永豐銀行、玉山銀行理專弊案外，還有今天裁處的玉山銀行第二案以及台中商業銀行。

在裁罰金額部分，加上今天玉山遭重罰的2000萬元及台中銀行的400萬元，合計共6000萬元，已超過2019年的5100萬元，創下歷年新高。

對外界關心，近年理專弊案頻傳，是客戶過度信任理專，還是理專操守問題「A錢A不停」。

黃天牧回應，「也沒有不停啦」，他強調，十步之內，必有芳草，也有聽到銀行善盡控管責任的例子。

金管會銀行局局長莊琇媛補充，先前還有另外一家民營銀行因為理專挪用客戶款項，因而通報重大偶發事件，理專跟客戶說，要幫客戶做投資，但實際上是匯到別的帳戶去，所幸該理專的主管相當有警覺性且盡職，去向客戶本人確認，立即就發現問題，因此挪用金額不大。（編輯：潘羿菁）1091124